Bu fark, bazı Libya vatandaşlarının Türkiye’deki banka kartlarıyla kazanç sağlamak için fırsat yaratıyor. Libya hükümeti, vatandaşlarına yıllık belirli bir yardım tutarı ödemektedir. Bu yardımlar, Libya'nın Merkez Bankası tarafından belirlenen sabit döviz kuru üzerinden hesaplara yatırılmakta.

Libya vatandaşlarının bu yardımları Türkiye'de kullanırken kur farkını değerlendirmeye başlamasıyla, bazı firmalar bu durumu fırsata çevirmeye başladı.

2011-2012 yıllarında, bir kargo firması Denizbank'ın POS cihazlarını kullanarak Libya kartlarıyla günlük büyük miktarlarda işlem yaptı ve önemli kazançlar sağladı. Denizbank, bu durumu fark edince işlemleri durdurdu fakat kısa süre içinde tekrar başlatıldı. Denizbank, Libya işlemlerini kontrolsüz şekilde yürüttü ve komisyon oranlarını Merkez Bankası'nın belirlediği limitlerin üzerinde tuttu.

Denizbank, bir süre sonra POS cihazlarını Libya'ya göndermeye başladı. Ancak, VISA/MASTER kart anlaşmaları gereği işlemler Türkiye'de yapılmak zorundaydı. VISA, bu durumu fark edince Denizbank’ın VISA kartlarını kapattı fakat sorun, VISA'nın komisyon oranlarını artırarak çözülmüş gibi görünüyor.

Denizbank'ta yaşanan bu süreç, ciddi denetim eksikliklerini ve uyumsuzlukları ortaya koyuyor. Uyum Grubu yetkililerinin ve diğer yetkililerin, pos cihazlarının amaç dışı kullanımına izin verdikleri ve kart işlemlerini usulsüz bir şekilde yürüttükleri iddiaları mevcut. Bankanın, komisyon oranlarını gizli kalemler adı altında aldığı ve denetim mekanizmalarının yetersiz kaldığı öne sürülüyor.

2023 yılında, Aktifbank ve Golden Global Bankası gibi yeni oyuncular, Libya POS işlemlerine aracılık etmeye başladı. Aktifbank, Türkiye’de en düşük komisyon oranlarıyla işlem yapmaya devam ediyor. Bu bankaların Libya işlemlerinden büyük miktarda kazanç sağladığı konuşuluyor.

Bu süreçte, Türkiye'deki finansal denetim mekanizmalarının, yüksek hacimli işlemler ve pos amaç dışı kullanımları konusunda daha etkin ve şeffaf olması gerektiği vurgulanıyor. Bankacılık sektöründeki bu tür uygulamaların ve denetim eksikliklerinin önüne geçilmesi, finansal düzenlemelerin güçlendirilmesi gerekiyor.